A 444! cikkében a Bankmonitor szakértői a nyugdíj-megtakarításokkal és életbiztosításokkal kapcsolatos gyakori kérdéseket válaszolják meg. Az alábbi 10 pontban összefoglaltuk a leglényegesebb tudnivalókat:
- A nyugdíj-megtakarítás lehetőséget biztosít az állami nyugdíj kiegészítésére, és az állam adójóváírással is támogatja ezt a megtakarítási formát.
- Az önkéntes nyugdíjpénztárban a belépéstől számított 10 év után háromévente lehet adómentesen felvenni a hozamot, de a tőkerész adóköteles lehet.
- A nyugdíjbiztosítás 10 év után kamatadó-mentes, de ha a nyugdíjkorhatár előtt veszik ki az összeget, az adójóváírás 120%-át vissza kell fizetni.
- A NYESZ (nyugdíj-előtakarékossági számla) esetében az adómentesség feltétele a legalább 10 éves számla és a nyugdíjkorhatár betöltése.
- Speciális esetben, például legalább 40%-os rokkantság esetén, a nyugdíjbiztosítás összege adómentesen hozzáférhető.
- A nyugdíjbiztosítás és az önkéntes nyugdíjpénztár után évente maximum 280 ezer forint szja-visszatérítés igényelhető, de különböző mértékben.
- Halál esetén a nyugdíjbiztosítás nem része a hagyatéki eljárásnak, és közvetlenül a kedvezményezett kapja meg az összeget.
- Ha nincs kedvezményezett megnevezve, a biztosításból származó pénz a törvényes örökösökre száll.
- Létezik olyan életbiztosítás, amely egy egyszeri befizetéssel biztosít fedezetet egy adott időtartamra.
- Magyarországon elérhető élethosszig tartó életbiztosítás, amely garantált kifizetést biztosít az örökösök számára, de a feltételek biztosítónként eltérőek.
A cikk fő célja a nyugdíjbiztosítások, önkéntes nyugdíjpénztárak és életbiztosítások szabályainak és lehetőségeinek tisztázása.
A cikk részleteinek elolvasásához kattintson ide!